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Resumen integral
🔒 Acceso privado
🏢 Empresa
💼 Patrimonio Global
🩺 Vista Médico

Empresa Acme SpA

Tu contabilidad de mayo está al día. Tienes 2 vencimientos próximos y un reporte nuevo disponible.

$8.4M
Ingresos mayo
↑ +12.4% vs abril
💰
Ingresos mayo
$8.4M
↑ +12.4%
📉
IVA a declarar
$842K
Vence 12 jun
📈
Margen bruto
34.2%
↑ +2.1pp
Estado SII
Al día
F29 abr OK
Ingresos 2025
Últimos 6 meses · CLP
Acme SpA
$6.1M
$6.9M
$5.3M
$7.8M
$7.5M
$8.4M
DIC
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
Vencimientos
Junio 2025
F29 Mayo
IVA mensual
12 jun
4d
PPM Mayo
Pago provisional
12 jun
4d
Previred
Mayo
13 jun
5d
Actividad de tu cuenta
Seguimiento de tu gestión tributaria
📊
Reporte ejecutivo de mayo disponibleDisponible
César Alvear·03 jun, 14:22
📋
F29 mayo en preparaciónEn revisión
Equipo Estudio Los Lagos·02 jun
Documentos de mayo recibidosCompletado
Estudio Los Lagos·01 jun
📄
Cartola patrimonial del período incorporadaCompletado
Equipo Estudio Los Lagos·01 abr
✍️
Contrato de servicios firmadoCompletado
Firmado por Dr. Rodrigo Acme·01 mar

Patrimonio Global

Visión integral de tus activos: empresa, inversiones financieras, patrimonio inmobiliario, remuneraciones y honorarios. Gestión tributaria consolidada.

$284M
Patrimonio total
↑ +8.2% YTD
🏢
Participación empresa
$56.8M
Valor libro SpA
📊
Portafolio inversiones
$142M
↑ +11.3% YTD
🏠
Patrimonio inmobiliario
$98M
3 propiedades
💵
Ingreso neto mensual
$6.8M
Todas las fuentes
Distribución patrimonial
$284M
Total
Instrumentos financieros
35%
Inversión inmobiliaria
23%
Participación empresa
20%
APV / Previsional
14%
Liquidez
8%
Ingreso bruto anual
$109.9M
Carga tributaria efectiva
18.4%
Rentabilidad por fuente
Acumulado 2025
Empresa $28.4M
Inversiones $42.1M
Inmuebles $18.2M
Honorarios $12.8M
Sueldo $8.4M
EMP
INV
INM
HON
SUE
🏠 Cartera inmobiliaria
3 propiedades · Valor total $98M
PropiedadValor comercialRenta mensualRentabilidadEstado
Depto Las Condes 2D2B
$48.000.000
$420.000
10.5% anual
Arrendado
Oficina Providencia 45m²
$32.000.000
$350.000
13.1% anual
Arrendado
Casa Puerto Montt
$18.000.000
Uso propio
Propio
💡
Punto de atención
Una redistribución de instrumentos hacia APV Régimen B podría reducir tu carga tributaria en ~2.1 puntos porcentuales. César puede preparar el análisis.

Dr. Rodrigo Acme — Vista Médico

Gestión integral especializada: Sociedad Médica SpA, honorarios profesionales, sueldo hospitalario e inversiones. Optimización tributaria para profesionales de la salud.

$6.8M
Ingreso neto / mes
Todas las fuentes
Sociedad Médica SpA
$3.200.000
47.1% del total · Retiros mensuales
Boletas de Honorarios
$2.400.000
35.3% del total · 6 boletas emitidas
Sueldo Hospitalario
$1.800.000
26.5% del total · Clínica contrato
Inversiones + APV
$1.200.000
Rendimiento mensual estimado
Comparativo de ingresos por fuente
Últimos 3 meses · Permite evaluar evolución y mix de ingresos
Fuente de ingreso Marzo Abril Mayo Var.
Sociedad Médica SpA$2.800.000$3.000.000$3.200.000↑ +14.3%
Honorarios profesionales$2.100.000$2.300.000$2.400.000↑ +14.3%
Sueldo hospitalario$1.800.000$1.800.000$1.800.000Sin var.
Inversiones y arriendos$1.050.000$1.130.000$1.200.000↑ +14.3%
TOTAL BRUTO$7.750.000$8.230.000$8.600.000↑ +10.9%
Ingreso bruto mayo
$8.600.000
Impuestos y retenciones
$1.800.000
Neto disponible
$6.800.000
🏥 Sociedad Médica SpA
Estado de resultados mensual
Pro PyME
Facturación del período$5.800.000
Arriendo box consulta-$420.000
Insumos y materiales médicos-$280.000
Remuneraciones asistente-$380.000
Gastos adm. y otros-$320.000
Utilidad antes de impuesto$4.400.000
Impuesto Corporativo (27% IDPC)-$1.188.000
Retiro neto mensual$3.212.000
🩺 Indicadores clave
Retenciones honorarios acumuladas$1.320.000
Retención aplicable 202513.75%
Tasa efectiva global estimada24.4%
APV Régimen B (Habitat)600 UF / año
Isapre / plan salud$320.000 / mes
Boletas emitidas en mayo6 boletas
Flujo neto disponible$6.800.000
Puntos de atención
📋
Liquidación de sueldo hospitalario pendiente
Para cerrar el período de mayo necesitamos la liquidación de sueldo de la clínica. Puedes subirla directamente en la sección Documentos.
💡
Oportunidad de optimización tributaria
Incrementar el APV Régimen B antes del cierre de año podría reducir tu impuesto global en aproximadamente $480.000. César puede preparar el cálculo detallado.
Gastos deducibles de la sociedad en orden
Los gastos del período están completos. El cierre de mayo puede proceder sin observaciones en la sociedad médica.
Portafolio de inversiones
Actualizado al 01 jun 2025 · Los valores reflejan la última información recibida del equipo
💎
Valor total portafolio
$142M
↑ +11.3% YTD
📈
Ganancia no realizada
$14.4M
↑ +10.1%
💵
Dividendos recibidos
$2.1M
2025 acumulado
🏠
Inmuebles (valorización)
$98M
↑ +4.1%
📊 Instrumentos financieros
Fondos mutuos · ETF · Renta fija · Acciones · APV
InstrumentoValor actualCostoGananciaRent. %
🟢 Fondo Mutuo Security RV
$42.800.000
$38.200.000
+$4.600.000
+12.0%
🔵 ETF S&P 500 (iShares)
$38.500.000
$32.100.000
+$6.400.000
+19.9%
🟡 Depósito a plazo BCI 180d
$28.000.000
$27.200.000
+$800.000
+2.9%
🟣 APV Régimen B — Habitat
$18.200.000
$15.800.000
+$2.400.000
+15.2%
🔴 Acciones IPSA (Cencosud, SQM)
$14.500.000
$14.900.000
-$400.000
-2.7%
📋
Actualización de valores
Sube tu cartola de inversiones o estado de cuenta de tu AGF o corredor de bolsa. El equipo procesará la información y actualizará los valores de tu portafolio.
📁
Documentos generales
Balance, cartolas bancarias, liquidaciones, facturas, boletas
📊
Documentos patrimoniales
Cartola inversiones, tasaciones, escrituras, APV
📋 Revisión documental incluida
Documentos del período
NombreTipoPeríodoSubidoAcciones
📊Balance Mayo 2025.xlsx
Balance
May 2025
03 jun
📈Cartola Inversiones Q1.pdf
Patrimonial
Mar 2025
01 abr
🏠Tasación Depto Las Condes.pdf
Tasación
Feb 2025
15 feb
🧾Cartola Banco Mayo.pdf
Cartola
May 2025
02 jun
🩺Boletas Honorarios Mayo.pdf
Honorarios
May 2025
01 jun
✍️Contrato Servicios — Firmado.pdf
Contrato ✓
01 mar
Junio 2025
2 urgentes · 1 próximo
12
Jun
F29 Mayo — Declaración IVA
César está preparando la declaración · Neto estimado $628.150
🔴 4 días
12
Jun
PPM Mayo — Pago provisional mensual
Estimado $189.000 · Se presenta junto al F29
🟡 4 días
13
Jun
Cotizaciones previsionales — Mayo
3 trabajadores · Monto estimado $285.000
🟢 5 días
30
Jun
Retención mensual Sociedad Médica
Declaración IDPC período mayo · Estimado $1.188.000
🟢 22 días
12
May
F29 Abril ✓ Presentado
Folio 20250412 · Aceptado por SII sin observaciones
✓ Completado
Cargando suscripción...
Historial de pagos
Sin pagos registrados aún.
📊
Reporte Ejecutivo — Mayo
Balance, EERR, flujo de caja y KPIs mensuales. Análisis comparativo respecto a abril.
03 jun
Nuevo
🩺
Informe Médico — Mayo
Ingresos por sociedad, honorarios y sueldo. Comparativo de fuentes y optimización tributaria mensual.
03 jun
Nuevo · Médico
💰
Informe Patrimonial Q1
Rendimiento consolidado del trimestre: inversiones, inmuebles y empresa. Análisis de distribución.
15 abr
Patrimonial
📊
Reporte Ejecutivo — Abril
Balance y KPIs del mes de abril. Comparativo respecto a marzo.
05 may
Disponible
📋
Informe Tributario AT2025
Resultado fiscal anual 2024. Proceso de renta y análisis de carga tributaria.
28 abr
Disponible
Reporte Junio 2025
Disponible a partir del 3 de julio. César lo subirá al cerrar el período.
~03 jul
Pendiente
💬 Mensajes
📅 Agenda & Reuniones
Conversaciones
🔍
CA
César Alvear
10:32
Revisé los documentos de mayo. Todo en orden para el F29...
EL
Equipo Estudio Los Lagos
ayer
Tu reporte ejecutivo de mayo ya está disponible en Reportes...
🔒 Comunicación segura y confidencial
CA
César Alvear
Disponible
Contador Auditor
U. de Chile
CA
Hola Dr. Acme, revisé los documentos que subiste para mayo. La cartola bancaria, liquidaciones y boletas de honorarios están completas. 👍
10:28
RA
Gracias César. ¿Hay algo que deba revisar antes del F29?
10:30
CA
Sí, hay una factura de la sociedad médica sin timbre SII. Necesito la versión timbrada para incluirla en el crédito fiscal. Todo lo demás está en orden.
10:32
CA
Recuerda que el F29 vence el 12 de junio. Te envío el borrador mañana para que lo revises antes de presentarlo. 📋
10:32
📅 La disponibilidad se actualiza según la agenda del equipo de Estudio Los Lagos. Selecciona una fecha y hora para coordinar tu reunión.
Semana del 9 al 13 junio 2025
LUN
9
MAR
10
MIÉ
11
JUE
12
VIE
13
09:00
Reunión Dr. Acme
10:30
Reservado
12:00
Reservado
15:00
Reservado
16:30
Reservado
Tu reunión Reservado Disponible (haz clic)
📌 Próximas reuniones
10
Jun
Revisión estado tributario
09:00 · César Alvear
Confirmada
25
Jun
Cierre período mayo
10:30 · Por confirmar
Pendiente
🔔
Recordatorio de reunión
Tienes una reunión programada para mañana martes 10 de junio a las 09:00 con César Alvear. Recibirás una confirmación por correo.
Proceso de firma electrónica para el acuerdo de prestación de servicios de Estudio Los Lagos. Al firmar, el documento queda protegido y disponible en tu gestor documental.
1
Revisar
2
Identidad
3
Verificar
4
Completado
📋 Acuerdo de prestación de servicios
Lee el contrato completo antes de continuar. Puedes descargarlo en PDF.

CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS CONTABLES Y TRIBUTARIOS

Entre Estudio Los Lagos SpA, RUT 77.xxx.xxx-x, representada por César Alvear Yáñez, Contador Auditor Universidad de Chile, en adelante "El Estudio", y el Cliente identificado en el proceso de firma, se acuerda:

PRIMERO — Objeto del contrato: El Estudio se obliga a prestar servicios de asesoría contable, tributaria y financiera conforme al plan contratado, incluyendo: declaraciones mensuales (F29/F50), declaración anual de renta (F22), balances y estados de resultado, reportes ejecutivos mensuales, acceso al portal cliente digital, comunicación directa con el asesor asignado y, para planes con patrimonio, análisis patrimonial trimestral y optimización tributaria global.

SEGUNDO — Obligaciones del Cliente: El Cliente entregará oportunamente la documentación requerida a través del portal digital dentro de los primeros 5 días hábiles de cada mes. Esto incluye cartolas bancarias, facturas, boletas, liquidaciones, cartolas de inversiones, contratos y cualquier documento necesario para el correcto desarrollo de los servicios.

TERCERO — Precio y forma de pago: El precio corresponde al plan contratado, denominado en UF + IVA, con cobro automático mensual mediante Flow Chile. El valor en pesos se ajusta según la UF del día de cobro.

CUARTO — Vigencia: La vigencia es indefinida con renovación mensual automática. El Cliente puede solicitar la baja con 30 días de anticipación, manteniendo acceso al portal durante ese período para descarga de documentos.

QUINTO — Confidencialidad: El Estudio garantiza confidencialidad absoluta sobre la información financiera, tributaria y patrimonial del Cliente, conforme a la Ley 19.628 sobre protección de la vida privada. Ningún dato será compartido con terceros sin autorización expresa.

SEXTO — Responsabilidades: El Estudio garantiza respuesta en plazo máximo de 48 horas hábiles. La responsabilidad queda condicionada a la entrega oportuna y completa de documentos por parte del Cliente.

SÉPTIMO — Firma electrónica: Este contrato se perfecciona mediante firma electrónica conforme a la Ley 19.799, con verificación de identidad por RUT, email y código de confirmación. El registro incluye dirección IP, ubicación y marca temporal, constituyendo plena prueba legal.

RA
Dr. Rodrigo Acme
contacto@acmespa.cl · RUT 12.345.678-9
🩺 Médico · Sociedad Médica SpA · Inversionista patrimonial
CFO Tributario
Activo desde mar 2025
✍️
Contrato de Servicios — Firmado y vigente
Firmado el 01/03/2025 · Ley 19.799 · Almacenado en gestor documental
🏢 Datos empresa
👤 Contacto personal
📋 Perfil tributario
Régimen
Pro PyME General
Tipo cliente
Médico + SpA
Exención IVA
Sí (salud)
Plan contratado
CFO Tributario
⚠ Zona de riesgo
La solicitud de baja cancela tu suscripción al término del período actual. Tendrás 30 días para descargar todos tus documentos.
Subir documento
César recibirá una notificación al confirmar la subida.
📁
Arrastra o selecciona archivo
PDF, Excel, Word, imágenes · Máx. 25MB
📊 Subir documento patrimonial
El equipo procesará el documento y actualizará los valores de tu portafolio de forma segura.
📈
Arrastra tu documento
Cartola de inversiones, tasación, escritura, estado de cuenta APV
📋 Revisión documental por el equipo
ℹ️ El equipo de Estudio Los Lagos revisará el documento y actualizará los valores de tu portafolio. Recibirás una notificación cuando esté procesado.
Agendar reunión
Selecciona fecha, hora y tipo de reunión con César Alvear.
Cambiar plan
El cambio aplica en el próximo ciclo de facturación.
Solicitar baja del servicio
Importante: Mantendrás acceso al portal por 30 días para descargar tus documentos históricos.
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